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周先生家庭的理财规划方案设计

摘要：随着我国经济的发展，人民生活水平的不断的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已经成为日益重要的问题，不管是储蓄投资、股票投资，还是外汇、保险类的投资，由于投资品种的增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难掌握。针对于具体每个家庭的资产、财务状况、风险承受能力以及投资的风险偏好，家庭理财规划就显得尤为重要了。然而，对于一个中等收入的家庭来说，家庭理财规划就是对风险进行家庭资产的有效投资，从而以使财富保值、增值，进而实现对生活中的经济风险防患于未然。

关键词：资产财务状况、风险承受能力、投资偏好、投资工具。

 

目 录

引言 1

第一章  基本情况分析 1

1.1、家庭基本状况 1

1.2、家庭资产状况 2

1.3、家庭收支状况 2

第二章  现有情况分析及建议 2

2.1、家庭财务分析 3

2.2、家庭财务状况综合评论 3

第三章  理财目标及假设 4

第四章  策略与建议 4

4.1、教育规划建议 4

4.2、风险管理规划建议 5

4.3、养老退休规划规划建议 6

4.4、投资规划建议 7

第五章  理财规划预期效果分析 8

5.1、未来十年现金流量预测分析 9

5.2、未来十年负债预测分析 10

第六章  理财规划总结分析 11

参考文献 11

附  录 12

 

参考文献

[1] 张红等著，《财务管理》[M]  ，清华大学出版社，2009年.

[2] 杨福明等著，《各分类理财与金融产品》[M]  ，中国市场出版社，2010年.

[3] 廖旗平，个人理财，高等教育出版社，2008年.

 [4] 洪浩等著，《卓越理财》[M]  ，中华联合出版社，2006年.

 [5]刘连生，保险原理，中国财政经济出版社，2008年

 [6] 吕斌、李国秋等著，《个人理财理论、规划与实务》[N]  ，上海大学出版社，2005年.

 [7]尧金任 我国保险公司上市的探索《J》上海综合经济，2011