浅谈个人理财业务现状及发展策略

浅谈个人理财业务现状及发展策略

一、选题简介、意义

选题简介：随着科技的发展，人们的生活水平不断提升,居民的理财意识也在不断的进步。人们改变了传统的将金钱存入银行的保守观念，而是希望能通过专业的理财指导。进而使得自己的钱能够保值增值。我国的理财业务尚处于起步初期,与发达国家成熟的理财服务相比，还存在一定的差距。现存于中国的个人理财公司虽然有近万家，但是却均不成体系。首先，各大银行纷纷注重对于理财产品的推广力度，加大对品牌的打造。苏州银行倾力推出的理财产品,将银行的优势集于一身,扩宽了服务的网络覆盖层面。打破对于理财产品的传统定义。将“服务”作为整个理财产品得以发展的灵魂。这种将客户作为核心的新型理财观念,在很大一个程度上,改善了银行在人们心中的印象。选取苏州银行个人理财业务现状及发展策略为论题,了解该银行目前的理财产品,找出苏州银行理财业务存在的问题,分析造成该问题的主要原因,并对这些解决业务过程中存在问题的对策进行探讨。

选题意义：1.首先，通过分析苏州银行办理个人理财业务遇到的问题,找出问题的原因,分析问题并解决问题,为苏州银行的个人理财业务提出可行性的建议,促进了银行业的发展。2.其次，从理财产品单一、投资门槛高、理财产品脱离家庭生命周期,对客户的风险提示欠缺、服务渠道扔以网点为主、优质理财专员缺乏等方面总结了出现的问题。最后从加快理财产品转型升级、降低银行理财产品投资门槛、根据家庭生命周期做好客户分级及定位、引导投资者树立风险自担的理财观、拓宽服务渠道借助“抖音”等平台接地气的大力宣传理财产品等方面提出有针对性的对策建议,以便能够促进苏州银行个人投资理财业务的改进发展。

二、课题综述（课题研究，主要研究的内容，要解决的问题，预期目标，研究步骤、方法及措施等）

本课题主要的研究内容是：

1.简述银行业发展背景以及苏州银行个人理财背景。

2.介绍苏州银行(苏州分行)，描述苏州银行(苏州分行)的个人理财产品。简述苏州银行营销能力、个人信用体系、理财人员制度产品服务方式的现状。

3.通过现状找出苏州银行(苏州分行)发展个人理财业务存在的问题。

4.通过对以上问题的分析，找出苏州银行(苏州分行)存在问题的主要原因。

5.根据以上分析结果，对优化苏州银行(苏州分行)个人理财业务的对策进行探讨。

要解决的关键问题

对苏州银行(苏州分行)目前的个人理财业务现状进行分析时，找出苏州银行(苏州分行)办理个人理财业务时存在的问题及主要原因，探讨优化苏州银行个人理财业务流程的对策。

预期目标：

本篇论文通过对苏州银行(苏州分行)现状分析办理个人理财业务中存在的问题进行研究，找出存在问题的主要原因，针对这些问题采取相应的措施完善银行管理制度，使苏州银行(苏州分行)更加规范化、综合化、多元化、国际化、网络化。期望促进苏州银行(苏州分行)更好地发展，实现自身价值。

研究步骤：